INSURADVICE
Személyre szabott és független pénzügyi tanácsadás
Üdvözöllek az Insuradvice honlapján!
Ha itt vagy, akkor valószínűleg te is feltetted már magadnak az alábbi kérdéseket:
"Hogyan kezeljem tudatosan pénzügyeimet?"Vagy talán még ennél is fontosabb:
"Hogyan készüljek fel a jövő váratlan eseményeire?"E kérdésekre tudom a megoldást, mindössze annyi a dolgunk, hogy ezt személyre szabjam a Te igényeid szerint és együtt megtaláljuk a legjobb opciót.
Engedd meg, hogy bemutatkozzam: Vadász Róbert vagyok, a te személyes és független pénzügyi tanácsadód. Célom, hogy átláthatóvá és kiszámíthatóvá tegyem anyagi lehetőségeidet és elkalauzoljalak egy olyan világba, ahol biztonságban érezheted magad, tudva, hogy pénzügyeid jól vannak kezelve.
A tanácsadás folyamata
Elkötelezett vagyok az iránt, hogy minden ügyfelem számára személyre szabott megoldásokat kínáljak. Független pénzügyi tanácsadóként kapcsolatban állok több, mint 60 pénzügyi szolgáltatóval, így olyan lehetőségeket tudok ajánlani, amelyek teljes mértékben a te igényeidhez vannak igazítva. Az első találkozón felmérjük ezeket az igényeket, majd egy második találkozó alkalmával kiválasztjuk együtt a számodra legmegfelelőbb lehetőségeket. Ezek a konzultációk teljesen ingyenesek és semmilyen rejtett költséggel nem járnak.
Kapcsolatfelvétel
Személyreszabás
Termékelemzés
Ajánlattétel
Adategyeztetés
Aláírás
Kapcsolattartás
Pénzügyi termékek fontossága
Az emberek
75% -a
köt biztosítást a lakására.Az emberek
80% -a
köt cascot, ha új kocsit vesz.Az emberek
50% -a
köt biztosítást a mobiltelefonjára.A családok mindössze
9% -a
van biztosítva a kockázatok ellen.Nyugdíjbiztosítás
A nyugdíj kérdése sokakat foglalkoztat, és az adatok alapján egyértelműen látszik, hogy ez egy komoly probléma, amelyre megoldást kell találnunk. A KSH 2023-as adatai szerint 1485 milliárd forint volt a nyugdíjhiány az állami kasszában. Ezek a számok aggasztóak lehetnek, de ne feledjük, hogy minden kihívással járó helyzetben rejlik lehetőség is. Ahhoz, hogy biztonságos nyugdíjas éveket teremts magadnak és családodnak, fontos, hogy időben felkészülj és tedd meg a megfelelő lépéseket. Minél korábban kezded el a megtakarítást, annál több pénzt vehetsz majd ki a nyugdíjas éveid alatt! Ebben a folyamatban én, mint szakember, támogatlak. Átfogó elemzéssel és személyre szabott tanácsokkal tudok hozzájárulni ahhoz, hogy megtaláld a legmegfelelőbb megoldást nyugdíjas éveidre. Ne aggódj, nem vagy egyedül ebben a helyzetben, kezdjük el még ma együtt építeni a biztonságos jövődet!
Nyugdíjbiztosítás előnyei
✓
Inflációt meghaladó hozam✓
Tervezhető jövedelem✓
Akár évi 130.000 Ft adókedvezmény✓
Bónuszok és jóváírások
Az alábbi táblázatban található a nyugdíjbiztosítások lejárati összege, szerződéskezdeti életkor, illetve havi megtakarítási összeg szerint. (A táblázatban található összegek csak iránymutatóként szolgálnak, részletes és pontos tájékoztatásért személyes konzultáció szükséges, nyugdíjbiztosítás 30 éves kor alatt is indítható)
| 20.000 Ft / hó | 35.000 Ft / hó | 55.000 Ft / hó | |
|---|---|---|---|
| 30 éves | 32-34 M | 56-59 M | 86-90 M |
| 35 éves | 22-24 M | 39-42 M | 60-64 M |
| 40 éves | 14-16 M | 26-29 M | 40-44 M |
| 45 éves | 10-11 M | 16-19 M | 25-29 M |
| 50 éves | 6-7 M | 10-12 M | 16-18 M |
6%-os feltételezett hozam, 3%-os értékkövetés és 20% SZJA jóváírás mellett
Forrás: nyugdijbiztositas.com
Életbiztosítás
Sokan hajlamosak azt gondolni, hogy velük sosem történhet meg a baj. Azonban amikor családod és gyermekeid vannak, fel kell készülnöd arra, hogy történhet egy nem kívánatos esemény, mint egy komoly baleset vagy haláleset. Fontos, hogy biztonságban tudhasd őket, még akkor is, ha egyszer nem tudnál rájuk úgy vigyázni, mint előtte. Az életbiztosítás ebben a helyzetben jelentheti a megoldást, biztosítva a családod és gyermekeid anyagi stabilitását és jövőjét. Hirtelen kieső jövedelem pótlásához az életbiztosítás segíthet megőrizni a biztonságot és a stabilitást a legnehezebb időkben is.
Baleset biztosítás
Baleset biztosítás
A balesetbiztosítás egy olyan kockázati biztosítás, melynél váratlan és nem szándékos baleseti sérülés (vagy baleseti halál) miatt a biztosító egy kisebb összegű havi díjért cserébe kártérítést fizet, ami a felépülés költségeit és a baleset miatti bevételkiesést tudja pótolni.
Kockázati életbiztosítás
Kockázati életbiztosítás
Más néven haláleseti életbiztosítás: a biztosítótársaság meghatározott díj ellenében kötelezettséget vállal arra a szerződőnek, hogy a biztosított halála esetén a kedvezményezettnek kifizeti a haláleseti/biztosítási összeget.
Megtakarítással összekötött életbiztosítás
Megtakarítással összekötött életbiztosítás
Abban különbözik a kockázati életbiztosítástól, hogy nem csak halálesetre fizet, hanem rokkantsági térítést is, illetve ellátnak befektetés általi tőkegyarapítást is.
Befektetési életbiztosítás
Befektetési életbiztosítás
A megtakarításos életbiztosítás egyik fajtája, nem garantált a hozam, ennek ellenére a hozampotenciál nagyobb ennél a fajta biztosításnál, mint a vegyes életbiztosításnál, ez a fajta életbiztosítás CSAK tanácsadással történhet
Euróalapú megtakarításos életbiztosítás
Euróalapú megtakarításos életbiztosítás
Annak ajánlom, aki szeretne értékvédelmet a megtakarításának és a vásárlóértékének növelése a megtakarítási idő alatt
Vegyes életbiztosítás
Vegyes életbiztosítás
Megtakarításos életbiztosítás másik fajtája, garantált kamat, ami egy megadott értéknél lehet több, de kevesebb sosem. 2021-ben 424.528 ilyen szerződés talált gazdára.
A balesetbiztosítás egy olyan kockázati biztosítás, melynél váratlan és nem szándékos baleseti sérülés (vagy baleseti halál) miatt a biztosító egy kisebb összegű havi díjért cserébe kártérítést fizet, ami a felépülés költségeit és a baleset miatti bevételkiesést tudja pótolni.
Más néven haláleseti életbiztosítás: a biztosítótársaság meghatározott díj ellenében kötelezettséget vállal arra a szerződőnek, hogy a biztosított halála esetén a kedvezményezettnek kifizeti a haláleseti/biztosítási összeget.
Abban különbözik a kockázati életbiztosítástól, hogy nem csak halálesetre fizet, hanem rokkantsági térítést is, illetve ellátnak befektetés általi tőkegyarapítást is.
A megtakarításos életbiztosítás egyik fajtája, nem garantált a hozam, ennek ellenére a hozampotenciál nagyobb ennél a fajta biztosításnál, mint a vegyes életbiztosításnál, ez a fajta életbiztosítás CSAK tanácsadással történhet
Annak ajánlom, aki szeretne értékvédelmet a megtakarításának és a vásárlóértékének növelése a megtakarítási idő alatt
Megtakarításos életbiztosítás másik fajtája, garantált kamat, ami egy megadott értéknél lehet több, de kevesebb sosem. 2021-ben 424.528 ilyen szerződés talált gazdára.
Gyermek megtakarítás
A legtöbb szülő számára rendkívül fontos gyermeke jövője. A jelenlegi gazdasági helyzet okot adhat aggodalomra, amikor arról van szó, hogy pénzügyileg támogasd gyermekedet. Vannak olyan gyakran előforduló problémák, mint például a váratlan egészségügyi kiadások, az egyre növekvő egyetemi tandíjak vagy éppen a lakáspiaci kihívások, amelyek megnehezíthetik a gyermeked számára az eredményes jövő kialakítását.
Oktatás
egyetem, tanfolyamokLakhatás
kollégium, albérleti díjKözlekedés
első autó, utazásMegélhetés
ruházkodás, élelmiszerHobbi
táborok, különórákAzonban ne ess kétségbe!
A gyermek megtakarítások lehetővé teszik, hogy időben felkészülj a várt és váratlan helyzetekre és elősegítsd gyermeked önálló életkezdését. Folyamatosan félrerakhatod pénzt számára, apránként, folyamatosan, olyan mértékben, hogy ne nehezítse a mindennapi életet, az alapvető családi anyagi biztonságot, hogy könnyebben boldoguljon az egyetemi évek alatt vagy hogy támogatást kapjon az önálló életkezdéshez és stabil alapokkal induljon neki a saját útjának.
Támogatlak abban, hogy tisztán látsd, mennyit tudsz biztonságosan havonta félretenni, hogy később ne egy összegben érjen téged egy várt vagy váratlan kiadás.
Befektetés
A Concorde Értékpapír Zrt. Magyarország egyik vezető független befektetési szolgáltató társasága, amely széles körű pénzügyi szolgáltatásokat nyújt ügyfeleinek. Tevékenységei közé tartozik az értékpapír-kereskedelem, elemzés, vállalati pénzügyi tanácsadás, tőkepiaci tranzakciók szervezése, vagyonkezelés és befektetési tanácsadás. Az alábbi táblázatok a szemléletes példái annak, hogy az elmúlt 5-10 éven milyen hozamokat produkáltak a különböző portfóliók a Concorde alapkezőinél. Az információk, amiket a hozamábrák tartalmaznak, nem spekulációk, hanem múltbéli valós események alapján kerültek kiszámításra.
Mozaik
(2023-as hozam: +21%)
5 éves hozam évesítve: 8.7%
5 éves szórás: 5.03%
Harmonikus
(2023-as hozam: +15.4%)
5 éves hozam évesítve: 8.7%
5 éves szórás: 5.12%
Dinamikus
(2023-as hozam: +19%)
5 éves hozam évesítve: 10.1%
5 éves szórás: 7.05%
Jövő Generációi
(2023-as hozam: +12.2%)
5 éves hozam évesítve: 14.5%
5 éves szórás: 14.61%
Jövő Technológiái
(2023-as hozam: +16.5%)
5 éves hozam évesítve: 22.1%
5 éves szórás: 17.22%
Tájékozódj és dönts tudatosan!
Az anyagi döntések meghozatala fontos és felelősségteljes feladat. Azonban ne aggódj, nem vagy egyedül. Támogatlak minden lépésben, hogy biztonságban érezd magad és elérd pénzügyi céljaidat.
Garancia a biztonságra
Az ügyfeleim pénzügyi stabilitása számomra a legfontosabb. Fontosnak tartom, hogy te, mint ügyfelem, biztonságban érezd magad a választott pénzügyi termékekkel kapcsolatban. Biztosra megyek, hogy minden általam ajánlott termék megfeleljen az általad elvárt kritériumoknak, és az esetleges váratlan helyzetekre is gyorsan és hatékonyan reagáljunk. Mindig a legmegfelelőbb megoldásokat választom ki számodra, és a szerződés megkötése után is, ha bármilyen kérdésed vagy aggályod lenne, számíthatsz rám.
